28-04-2005 - La Caixa

La Asamblea General Ordinaria de “la Caixa” ha aprobado, en la reunión celebrada hoy en Barcelona, las Cuentas Anuales (Balance de Situación, Cuenta de Pérdidas y Ganancias y Memoria) y el Informe de Gestión, correspondientes al ejercicio 2004, tanto individuales como consolidados, así como la gestión del Consejo de Administración y la aplicación de resultados.

El Grupo “la Caixa” obtuvo en el ejercicio 2004 un resultado de 1.020 millones de euros, un 21,4% más, con un incremento del 15,5% del volumen de negocio bancario gestionado.

Por otra parte, el máximo órgano de gobierno de la Institución ha aprobado también la Memoria y los Estados Financieros de la Obra Social del ejercicio 2004, así como el presupuesto de 2005. La Asamblea ha aprobado una aportación a la Obra Social del 25% del beneficio del ejercicio 2004, lo que supone 255 millones de euros, un 44,1% más que el año anterior.


Discurso del Presidente e informe del Director General

La Asamblea se inició con el discurso del Presidente de “la Caixa”, Ricardo Fornesa y con el informe del Director General de la Entidad, Isidro Fainé.

El ejercicio 2004 se caracterizó por el fuerte y sostenido crecimiento del Negocio Bancario basado en la intensa actividad comercial, en una gran base de clientes, 9,2 millones, una estratégica red de oficinas, más de 4.800, y unos equipos altamente profesionales.

El volumen de negocio bancario del Grupo asciende a 237.154 millones de euros, con un incremento de 31.743 millones de euros, un 15,5% más. Los recursos totales de clientes ascienden a 143.912 millones de euros, con un crecimiento del 14,0%. Los créditos, incluyendo las titulizaciones hipotecarias, alcanzan los 93.242 millones de euros, con un aumento total del 17,8%.

El incremento del volumen de negocio gestionado, con significativos aumentos de las cuotas de mercado, la adecuada gestión de los precios de las operaciones y de los servicios, y el control de los gastos, han permitido contrarrestar el efecto del estrechamiento de los márgenes de la actividad, originado por la fuerte competencia y los bajos tipos de interés. Con todo ello, el margen de explotación asciende a 1.406 millones de euros, con un fuerte aumento del 28,2%.

Por otra parte, los ingresos totales del Negocio Diversificación (cartera de participadas) por dividendos y por puesta en equivalencia, netos de la amortización de fondos de comercio, alcanzan los 926 millones de euros (+33,2%). El valor contable de la cartera de participadas del Grupo asciende a 11.650 millones de euros. En cuanto a las participaciones cotizadas exclusivamente, su valor de mercado, a 31 de diciembre de 2004, es de 16.208 millones de euros, con unas plusvalías latentes de 6.381 millones de euros.

El margen de negocio alcanza los 1.836 millones de euros, con un fuerte aumento del 28,4%, reflejo de la gran calidad y solidez de los resultados del Grupo.

La gran calidad del equipo humano, con un elevado nivel de formación y altamente motivado y productivo, es un elemento básico para garantizar la excelencia en el servicio prestado a los clientes y constituye una de las garantías de futuro del Grupo “la Caixa”. Asimismo, el fomento de la innovación y la importante inversión en medios y tecnología, caracterizan la eficiente estructura productiva de la Entidad.

Así pues, el fuerte y sólido crecimiento de la actividad y los resultados del Grupo “la Caixa” en el ejercicio 2004, constatan el cumplimiento de las directrices marcadas en el Plan Estratégico 2004-2006.

En esta línea, el ejercicio 2005 debe caracterizarse por el impulso decidido del crecimiento rentable, con un modelo de gestión claramente basado en la dirección por valores que promueve la proactividad y el ejercicio de la responsabilidad recibida. Este modelo permitirá potenciar de forma decidida la actividad con empresas (básicamente pymes). El Plan de Acción de Empresas se basa en la innovación en productos y servicios y en la eficiencia comercial y posibilitará explotar el potencial de negocio con nuestros clientes a través de nuestros servicios de calidad.

El compromiso de “la Caixa” con la sociedad se plasma a través de su Obra Social. La aprobación del Plan Estratégico de la Obra Social de “la Caixa” para el trienio 2004-2006 constituyó el principal hito del ejercicio anterior, basado en dos principios: el de anticipación, mediante el desarrollo de programas que cubran las carencias no cubiertas por otras instituciones, y el de flexibilidad, adaptando las iniciativas de la Obra Social a las nuevas demandas generadas por el desarrollo de la sociedad.

Los objetivos del Plan Estratégico de la Obra Social priorizan el incremento de las actividades socio-asistenciales (que se incrementarán hasta representar el 71,6% del presupuesto total de actividades del año 2007), con acento en problemas como los originados por la marginación, la exclusión social y las dependencias y el inicio de proyectos en áreas de nuevas necesidades.

Tras estas explicaciones, y después del turno de preguntas, la Asamblea, a la que han asistido 154 de los 160 consejeros generales, ha votado la aprobación de las Cuentas Anuales y el Informe de Gestión del ejercicio 2004, con el resultado de 151 a favor, ninguno en contra y 3 abstenciones.

Respecto a la aprobación de la Memoria, los Estados Financieros 2004 y el presupuesto de la Obra Social para el 2005, todos los consejeros han votado a favor por unanimidad.


Toma de posesión de los nuevos consejeros generales

Previamente al inicio de la reunión, han tomado posesión de sus cargos los nuevos - o renovados- consejeros generales de la Asamblea de “la Caixa”. Cada dos años, este órgano de gobierno renueva el 50% de sus representantes.

Del mismo modo, en la reunión se ha procedido al nombramiento o reelección de vocales del Consejo de Administración y Comisión de Control de “la Caixa” para cubrir las vacantes producidas por la finalización de los mandatos o por renuncia ante la proximidad de plazos en que el consejero debía cesar en aplicación de la Ley Catalana de Cajas de Ahorros, modificada por la Ley de Acompañamiento de Presupuestos de 2004 de la Generalitat de Catalunya.

En este sentido, la propuesta de nombramientos, sometida a la aprobación de la Asamblea, se ha basado en la búsqueda de un equilibrio, tanto desde el punto de vista del género y la edad, como de la distribución territorial y del perfil sociológico, con el objetivo de que los colectivos que constituyen la base de la Entidad quede debidamente reflejada en los órganos de gobierno.

Como consecuencia de todo ello, el Consejo de Administración pasa a tener la siguiente composición:

Presidente: Ricardo Fornesa Ribó
Vicepresidente primero: Salvador Gabarró Serra
Vicepresidente segundo: Jorge Mercader Miró

Vocales:

­- Ramon Balagueró Gañet
­- Mª Amparo Camarasa Carrasco
­- Marta Domènech Sardà
­- Manuel García Biel
­- Javier Godó Muntañola
­- Inmaculada Juan Franch
­- Juan José López Burniol
­- Montserrat López Ferreres
­- Miguel Noguer Planas
­- Justo Novella Martínez
­- Vicenç Oller Compañ
­- Magín Pallarès Morgades
­- Manuel Raventós Negra
­- Leopoldo Rodés Castañé
­- Lucas Tomás Munar
­- Francisco Tutzó Bennasar
­- Nuria Esther Villalba Fernández
­- Josep Francesc Zaragozà Alba

Secretario (no consejero): Alejandro García-Bragado Dalmau

La Comisión de Control pasa a tener la siguiente composición:

Presidente: Enrique Corominas Vila
Secretario: Fèlix M. Millet Tusell

Vocales:

­- Elvira Colom Rosich
­- José-Delfín Guardia Canela
­- Santiago Pallàs Guasch
­- Martí Pàmies Solà
­- Àngel Ros Domingo
­- Carlos Santana Fuster
­- Juan Sierra Fatjó

Tras la Asamblea General, el nuevo Consejo de Administración ha celebrado su primera reunión y ha reelegido y ratificado a los vicepresidentes primero y segundo y ha nombrado a un vicepresidente tercero, Manuel Raventós Negra; asimismo, ha elegido a los integrantes de la Comisión Ejecutiva,la Comisión de Obras Sociales, la Comisión de Inversiones y la Comisión de Retribuciones. Todas ellas estarán presididas, tal y como se establece en los estatutos de “la Caixa”, por el Presidente de la Entidad, Ricardo Fornesa, y además, tiene voto en las mismas el director general de “la Caixa”, Isidro Fainé. El secretario (no consejero) de las comisiones será Alejandro García-Bragado Dalmau.

La Comisión Ejecutiva la formarán los vicepresidentes Salvador Gabarró Serra, Jorge Mercader Miró y Manuel Raventós Negra, así como los consejeros Amparo Camarassa Carrasco, Manuel García Biel, Javier Godó Muntañola y Miguel Noguer Planas.

La Comisión de Obras Sociales estará integrada por Salvador Gabarró Serra, Jorge Mercader Miró, Javier Godó Muntañola, Marta Domènech Sardà, Inmaculada Juan Franch, Justo Novella Martínez, Magín Pallarès Morgades, así como Isidro Fainé Casas, Director General de “la Caixa” y José F. de Conrado y Villalonga, Director General de la Obra Social y la Fundación “la Caixa”.

La Comisión de Inversiones estará integrada por Manuel García Biel y Manuel Raventós Negra. La Comisión de Retribuciones la formarán Salvador Gabarró Serra y Jorge Mercader Miró.
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